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Qué es una estafa piramidal

Para que el fraude se mantenga, es fundamental que haya un flujo constante de accionistas

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El caso más reciente de fraude pirámidal es el llamado caso 'Madoff', que se mantuvo activo durante más de 40 años.

08/08/2011 por: Practicopedia

  1. 1 Una inversión aparentemente muy rentable.

    Una sociedad dada ofrece a los inversores una inversión con una garantía de rentabilidad muy alta.

  2. 2 ¿En qué se invierte el dinero?

    Puede ocurrir que lo que se ofrezca sea una inversión en bienes tangibles, en cuyo caso éstos suelen revalorizarse mucho. Por otra parte, también puede ocurrir que lo que se ofrezca al accionista sea invertir en un fondo de inversión.

  3. 3 El número de accionistas es muy alto.

    Sorprendidos por la alta rentabilidad de su inversión, los inversores corren la voz, lo que provoca que acuda más y más gente a invertir.

  4. 4 Estructura piramidal.

    Se va constituyendo progresivamente una estructura en forma de pirámide, en cuya cúspide se ubican los inversores más antiguos, ocupando los accionistas más recientes la base de dicha pirámide. De ahí el nombre que recibe esta estafa.

  5. 5 Pago de intereses.

    Para pagar a los inversores más antiguos, los que se están en la cima de la pirámide, se utiliza el dinero que han invertido los últimos accionistas en llegar.

  6. 6 ¿Cuándo se destapa el fraude?

    El problema viene cuando el ciclo de inversores se interrumpe, ya que la sociedad se ve sin fondos para pagar a aquellos que quieren cobrar sus intereses o incluso recuperar su inversión inicial.

  7. 7 El Forum Filatélico y Afinsa.

    Ha habido muchos casos de estafa piramidal a lo largo de los últimos años. Todos ellos han terminando cayendo en el momento en que se interrumpió el flujo de inversores, lo que provocó que no tuvieran dinero para pagar a sus clientes. Uno de ellos es el caso del Forum Filatélico y Afinsa. Ambas sociedades ofrecían una inversión en sellos filatélicos de muy alta rentabilidad, entre el 6 y el 12% anual.

  8. 8 El caso 'Madoff'.

    Es el caso más reciente de estafa piramidal. Bernard Madoff, ex presidente de Nasdaq, estafó durante más de 40 años a todo tipo de entidades financieras ofreciendo un elevadísimo interés del 12% anual. La clave de su éxito no sólo residía en los altísimos intereses que ofrecía, sino también en el carácter exclusivo de sus inversores, todos ellos gente muy adinerada.

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Subido el 08/08/2011 por:

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